焦点访谈：反洗钱让“犯罪”和“隐身”无处遁形

央视新闻（焦点采访）：看到反洗钱三个字，很多人可能会认为这是影视剧中的情节，与我们个人关系不大。但事实恰恰相反。今年3月起，由央行、公安部、国家监委、最高法等11部门联合印发的《打击和治理洗钱犯罪三年行动计划（2022-2024年）》人民检察院已全面落实。面对洗钱犯罪的严峻形势，《行动方案》要求各部门共同加大打击犯罪力度，遏制洗钱及相关犯罪蔓延，推进源头治理。同时，强调全社会要提高公众的反洗钱意识。那么，反洗钱与我们的生活有什么关系呢？

山东淄博人王某旭经营着一家小型日用品贸易公司，一家人生活得很好。但因为帮朋友转账，他的生活彻底改变了。

王某旭说：“公安机关找我的时候，我以为没什么，因为我只是提供了一个账号，没收了他一分钱的费用，我并没有从中得到任何好处. 我刚帮了一个朋友。转了一笔钱。”

根据王先生的描述，帮朋友转账也没什么大不了的。但就在六个月前，因为这次转移，他被判犯有洗钱罪。

那么，什么是洗钱？我国刑法第191条规定，洗钱罪是指非法所得的毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗罪。为掩饰或隐瞒收益来源和性质，提供资金账户，或协助将财产转换为现金、金融工具或证券的。也就是说，洗钱罪是基于涉毒、犯罪、恐怖主义、金融诈骗、腐败、走私、破坏金融管理秩序等七类上游犯罪的下游犯罪。使其在形式上合法化就是洗钱。

那为什么王某旭会被判洗钱？这是两年前的事了。当时，是他的朋友韩某君让王某旭转钱的。这个韩某君有着特殊的身份。他是当地妇幼保健院的干部和公务员。

王某旭说：“有一天他让我用我的银行卡，我当时犹豫了一下，但关系很好，所以我想都没想就把银行卡给了他。”

下午 2:00 左右当天，50万元从王某旭的银行账户中转出。随后，王某旭应韩某旭的请求，将50万元转给韩某军指定的人。另一个帐户。之后，他很快就忘记了这件事，直到两年后的 2021 年，韩某军因贪污受贿被捕。在审查起诉书时，检察官发现了新的犯罪线索。

山东省淄博市临淄区人民检察院第二检察院院长左芳说：“我们正在考虑如何追回赃物，恢复损失。首先，我们要对偷来的钱去哪了，想把钱追回来。第二天，他老婆就开始转账，就这样。”

得知丈夫韩某军被留置检查，韩某军的妻子王某兑换了50万元美元，次日汇出海外。

左方说：“职业敏感性告诉我们，有两个问题需要解决。一是王某汇出的50万元是否是韩军的贿赂所得，二是王是否知道50万元。一万元是受贿所得。”

办案团队围绕这笔钱追踪了资金流程图。资金流向显示，韩某军于2019年4月收到了50万元的赃款为什么说洗钱很难查，为掩人耳目为什么说洗钱很难查，让行贿人将钱转至好友王某旭的账户，然后让王某旭退还他收到的钱。钱转到了他妻子王某的账户上。他的妻子随后将这50万元转入另一个账户，并作为定期存款凭证存入。韩某军被留置后的第二天，他的妻子就开始操作这50万元的资金并汇往海外。

公诉人确认受贿后，不仅以洗钱罪起诉韩某军的妻子，还以洗钱罪起诉向韩某军提供账户的王某旭。

山东省淄博市公安局临淄分局经济犯罪侦查大队三中队卢元腾说：“当对方提出用自己的账户收款时，应该对他对资金的了解有主观判断，但仍帮他规避了相关部门对相关犯罪的调查，因此其行为构成洗钱。”

左方说：“根据他和具体人的关系综合判断，他和韩某君的具体关系，两个人平时有利益交流，而且经常在一起，主观上是有意的。洗钱。可以识别。”

淄博市临淄区人民法院认为，被告人王某旭明知是受他人贿赂犯罪所得，为隐瞒其来源和性质，以划拨方式协助转移资金。 ，他的行为构成了洗钱罪。因自首情节，被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金5万元。

其实，在日常生活中，很多人都像王某旭一样，对洗钱犯罪缺乏认识和警惕，明知是他人犯罪所得，仍为转移提供帮助。但事发后，他拒绝承认自己知道。为此，2009年，两校作出了明确的司法解释。在不承认主观认识的情况下，司法机关可以根据经验规则等表现异常的证据作出判断。

中国政法大学教授阮麒麟说：“司法解释也做出了非常严格的规定。如果有下列情形之一，如果没有正当理由，也无法证明不知道是犯罪所得，可以视为明知是犯罪所得，该所得具有洗钱的意图。其中之一是，作为该特定关联人的近亲属，或者与其有密切关系的人，协助转移与其自身资产状况和支出明显不成比例的财产，如果没有合理的理由说明，可以认定为明知这是违法犯罪的所得款项，就可以确定洗钱的意图。”

一宗贪污案引出两宗洗黑钱案，贪官之妻及友人同时被判洗黑钱罪。随着我国反腐力度逐年加大，专家认为，严惩帮助贪官洗钱的犯罪行为，可以有效震慑官员，建立“不敢、不愿、可以”的制度。 “不要腐败”。

阮麒麟说：“因为贪污贿赂，尤其是贿赂，非常隐蔽。一旦要调查，就必须核实资金的来源和去向。如果查不出来，就无法证明反洗钱很重要的意义，一是便于取证和证明犯罪，二是监控资金流向，三是防止犯罪分子通过反洗钱行动。”

近年来，为加大对洗钱犯罪的惩治力度，相关立法也进行了重大调整。 2021年3月出台的《刑法修正案》（十一））首次将“自我洗钱”定为刑事犯罪，即上游犯罪分子犯罪后，隐瞒或隐瞒犯罪所得来源和性质，这也构成洗钱罪。

最高人民检察院第四检察院院长郑新建说：“洗钱的本质是掩盖、隐瞒犯罪所得的来源和性质，犯罪难以辨认，使他逃避刑事处罚并鼓励犯罪。”

毒品犯罪、帮派犯罪、恐怖主义犯罪、金融诈骗罪、腐败罪、走私罪、破坏金融管理秩序罪等七类上游犯罪往往伴随着洗钱犯罪。除了贪污贿赂国家官员和通过洗钱转移赃款外，还有一些涉毒、黑社会、恐怖主义等组织也在利用洗钱转移和隐瞒非法收入。为此，最高人民检察院要求对洗钱犯罪和上游犯罪进行“双查”，每一个上游犯罪都要审查是否存在洗钱犯罪。

华向清，中国人民银行南昌中心支行反洗钱处处长。其办公室在反洗钱工作中负责协助查处可疑资金账户并将可疑资金交易移送公安机关。最让他印象深刻的是他参与的江西第一宗涉黑洗钱案。在协助侦办黑道组织的重大案件时，黑道头目熊某的账户中出现了数量惊人的账户。

华向青说：“在配合调查资金的过程中，我们发现他的资金很少，基本上没有钱。我们有两个问题：第一，黑道组织的运作必须有经济基础。这帮派在农村猖獗这么多年，钱都去哪儿了？我看是被掩盖了。”

没有熊先生的账户，那么这个黑道组织的钱呢？这时，一个与黑道组织似乎无关的人——曾某引起了检察官的注意。

江西省南昌市红谷滩区检察院检察官涂坤说：“曾某最初是本案的证人，他的证言作为整个案件的证据之一附上。过去距离很近，生活中有很多交集，我们注意到这条线索有一个相关的条件，可以深挖。”

根据公诉人提供的线索，中国人民银行已对曾某相关资金流向进行了梳理和分析。一笔500万元的转移资金浮出水面。曾某说，这是他代表熊某收到的已完工工程的施工款。

江西省南昌市刑侦支队第四大队刑警张磊说：“施工没有开工，我们在调查过程中到现场取证，并拍了视频照片。”那是一片荒地，没有工人或机器。”

他们为什么要发明一个不存在的项目？ 500万从哪里来？

华向青说：“其实，他是用虚假合同隐瞒了他的帮派资金。”

涂坤说：“一开始，我们只看到500万元，经过深挖，发现最终数额是3700万元。是曾帮助转移黑道组织的头目接收相关非法和犯罪所得。”

警方调查发现，曾某从未直接参与熊氏黑道组织的犯罪活动。然而，他却利用自己的公司和账户为黑道组织掩盖非法所得。他以为自己可以逃走，但最终还是受到了法律的惩罚。

从这些案例来看，看似离我们普通人很远的洗钱犯罪，其实就在我们身边发生。就像节目中的案例一样，如果明知道是他人的犯罪所得或者犯罪所得的收益，还提供账户帮助转账，那就违法了。在实践中，欺诈计费、扣账、虚开发票等，都可能成为洗钱行为的“隐形斗篷”。只有全社会人人都有反洗钱意识，让“罪”和“盗版”无处遁形，才能维护国家稳定和社会稳定，才能规避犯罪风险，保护自己.

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