印度酝酿立法严厉惩罚比特币交易

印度酝酿立法严厉惩罚比特币交易

2019-06-17 03:07法制日报

据当地媒体报道，印度政府正在考虑推动一项禁止比特币等加密货币的法案，违者最高可判处 10 年监禁。这一立法举措立即在印度和全球加密货币市场引起了轰动和争议。

违法违规将受到严惩

据印度经济时报报道，印度政府部门正在讨论“2019 年禁止加密货币和数字货币官方监管法案”。一旦该法案未来在议会获得通过，对比特币和其他加密货币的开采、持有、购买、出售、转让将被定为刑事犯罪，并处以 1 至 10 年的监禁。

值得注意的是，印度与加密货币相关的犯罪是可识别的，不符合保释条件。这意味着印度对加密货币相关犯罪的处罚与强奸、杀人和其他犯罪一样严厉。

报告称，印度将要求加密货币持有者在 90 天内申报其持有的相关资产，并“按照中央政府的规定”处置这些资产。另外，如果隐瞒不报虚拟货币立法现状，一经发现，将被处以最高三倍收入的罚款。

据悉虚拟货币立法现状，该法案是在印度经济部长加格的领导下制定的，该法案起草小组的其他成员来自印度证券交易委员会和“印度调查局和中央委员会”。直接税”。

印度提议的禁止比特币立法并非突发事件，而是其一贯的监管态度的延续。早在 2018 年 7 月，印度中央银行就已经禁止银行从事虚拟货币相关业务，印度数家最大的虚拟货币交易所已被转移出境。

欺诈案件频发

有分析认为，印度政府不遗余力推动出台禁止加密货币法案的态度在外界看来是“合理的”。

印度政府对数字货币的打压与其当前的货币政策有关。 2016年印度实施去货币化导致货币流通时间较短，数字货币因其匿名性和流动性受到市场青睐。

印度政府一直鼓励公开透明的电子交易。然而，通过数字货币，逃税和欺诈案件频发，甚至成为灰色经济的载体，迫使印度政府在去年实施了数字货币贸易禁令。

针对这一现象，加格表示，数字货币被视为一种避税方式，资金被转移到政府无法控制的地方。洗钱犯罪和恐怖主义融资是数字资产需要额外限制的原因。

据报道，如果印度议会通过《2019 年印度禁止加密货币和数字货币官方监管法案》，印度将成为“完全禁止比特币”的国家之一。这些国家还包括阿尔及利亚、埃及、摩洛哥、玻利维亚、哥伦比亚、厄瓜多尔、沙特阿拉伯、伊朗、尼泊尔、巴基斯坦等。

预计印度将成为最早立法禁止比特币等加密货币的国家之一。对于这样的立法，全球一半以上的国家还在观望。

由于数字货币存在隐私风险、交易风险、运营风险等问题，全球超过半数的国家仍在观望其合法性。据统计，全球53%的国家不再有数字货币相关政策，约40%的国家没有对比特币的交易和使用施加限制，3%的国家是受限市场，4%的国家定义比特币是非法的。

目前，美国作为世界第一大经济体，对比特币并没有采取完全积极的态度。在出台明确的监管措施之前，美国的大多数数字货币交易实际上都发生在合法的灰色地带。美国证券交易委员会曾多次警告投资者与数字货币相关的投资风险，并暗示需要采取更强有力的监管措施。

自 2017 年以来，日本长期占据全球比特币交易量的首位。日本在认可比特币的同时，也在考虑如何更好地打击欺诈，防范安全风险。比如日本陆续关闭了几家加密货币交易所，同时出台了几项监管措施，未来也有立法的可能。

在印度政府讨论数字货币立法的同时，菲律宾央行也表达了对比特币和加密货币的谨慎态度，担心恐怖分子会利用区块链和分布式账本技术实现点对点交易，从而绕过银行和监管机构。

菲律宾金融监管机构于 2017 年 2 月制定并发布了正式的加密货币交易规则。根据规则，比特币公司被归类为汇款公司，提供比特币服务的交易所需要申请注册证书并在菲律宾反洗钱委员会秘书处。

监管存在争议

对比特币等加密货币的“一刀切”监管方法已在国内和全球加密货币市场引起广泛争议。分歧点在于严格的立法是否有效。

与印度严格的数字货币监管政策相对应的是印度“草根”投资者对数字货币的热情高涨。

据相关统计，印度数字货币交易量曾占全球交易量的10%。据此前报道，印度央行于去年​​ 4 月宣布禁止印度银行买卖虚拟货币，当时印度已有 500 万虚拟货币持有者。

此外，印度海外劳工汇款高达800亿美元，位居全球首位，因此跨境数字货币交易需求巨大。

一些业内人士认为，印度的投资者在技术上仍然可以持有比特币和其他虚拟货币，并以现金或外国银行账户进行交易。因此，在巨大的市场需求推动下，印度的立法举措将使数字货币交易者转入地下，监管难度加大。

不过，也有分析师认为，由于供应有限，比特币实际上是一种高度通缩的货币模型，大多数经济学家认为通缩对经济非常不利。事实上，近几十年来，成熟经济体的通货膨胀并不是真正的风险。然而，比特币等加密货币的广泛采用有可能对全球经济造成严重破坏。因此，印度不太可能欢迎这些支持跨境点对点交易的加密货币。

词汇表

什么是数字货币、虚拟货币和加密货币

数字货币是以数字技术为基础，依靠网络传输和非物理形式进行价值承载和转移的载体。广义的数字货币包括电子货币（电子现金）、虚拟货币、加密货币、数字现金等。狭义的数字货币是指基于区块链、加密等技术创造、发行和流通的电子货币运营，依托互联网，即加密货币，典型代表为比特币、以太坊、莱特币等。