复旦大学中国反洗钱研究中心

币圈的动荡又卷土重来。

10月16日，OKEx宣布因部分私钥负责人配合公安机关调查，暂停提币。11月2日，还有消息称火币有高管被协助调查。

加密货币的监管并不是突然的。早在今年6月，人人比特创始人赵东就被警方带走，币圈OTC（场外）商户和用户遭遇一波冻卡潮，愈演愈烈。

“现在十次提款和九张冻结卡。”

恐惧来自未知。一时间，币圈一片动荡，仿佛监管的重锤随时都会落下。

去年这个时候，币圈也面临考验：BISS交易所出事，官媒、央媒多次点名报道“区块链不是提现链”。

年关将至，这轮监管打压的源头是什么？又一轮重拳出击，加密数字生态将归属何方？

冻卡潮

谁也没想到，全球顶级数字货币交易所OKEx也会出现“宕机”。

10月16日，OKEx暂停退出消息只用了不到半小时。OKEx 的投资者已经没有多少时间去思考了。虽然大多数人仍然感到惊讶，但它已经发生了。

顿时，各大社区传来各种吃瓜、咒骂、嘲讽的声音。但更多的人被恐惧笼罩。

主要博主呼吁“退出”运动。就在人人危在旦夕之际，11月2日，火币也被爆出“行政人员协助调查”。

11月3日，新京报援引多位消息人士称，山西省吕梁市近日带走多名涉币涉案人员。有网友称，徐明星因涉嫌隐瞒、隐瞒犯罪所得，被吕梁警方带走调查。

11月9日，TokenBetter官方微博称，该交易所负责人已被四川省相关机构调查20余天，目前情况不明。

此后，OKEx发布公告称，“市场称OKEx私钥管理人被刑事拘留纯属谣言，目前正积极配合公安机关依法开展调查。”

短短一个月时间，各大交易所接连受挫。新一轮监管风暴在即？

这一刻，不仅是交易所，整个加密货币圈都被冻结的卡所扰乱。

“现在有十张提款和九张冻结卡。” 有投资人表示，有的人甚至一个月被冻结四次，“一度怀疑自己要进了”。

据吴硕区块链报道，近期多家OTC商户被列入央行“处罚名单”炒币出金银行卡被公安冻结，个人身份下的所有银行卡均已停止非柜面交易。

一位名叫“澳门兄弟安迪”的加密博主自称因场外交易被捕37天，后来说“从现在开始，所有场外业务将暂停，之前的微信暂时不会使用” 。” 存款和取款将不会得到答复。

据悉，银行卡冻结分为银行冻结和司法冻结两类。前者只需要联系开户银行说明资金原因，而后者往往是因为收到电信诈骗和赌博的黑钱，可能会邀请当事人协助调查。

“如果没有必要，最近尽量不要存、取钱。” 这种禁止的呼吁在主要社区中随处可见。

“不仅取款被冻结，甚至存款也被冻结。” 存款和取款是加密货币行业的源泉。而一旦出入金得到控制，就等于扼杀了币圈的生命。

一时间风雨飘摇，同时比特币价格突破16000美元，创下2年新高。

惊喜与恐慌并存，这个市场怎么了？

与投机无关

2020年是反洗钱和打击跨境赌博的监管之年。

9月24日，在第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖锦荣介绍了打击和管理跨境赌博犯罪的情况。

他透露，据初步统计，我国每年流出涉赌资金超过1万亿元，部分涉赌团伙利用虚拟货币募集、转移赌博资金。这种新型数字货币渠道无法冻结，匿名溯源困难，给打击带来了很大的压力。巨大的挑战。

廖锦荣指出，金融业作为支付清算服务提供者，应加强账户管理和风控模型建设，提高对异常交易高风险账户的识别能力。

“在交易中识别高风险账户的能力”中的“高风险账户”，换言之，是指疑似异常交易行为，如深夜大额转账、多人频繁交易等特征. 而这些特点正好符合币圈OTC交易的特点。

也就是说，政府打击跨境赌博的目标与币圈用户高度重叠。

10月10日，国务院打击和治理新型电信网络违法犯罪部联席会议召开全国“破卡”行动部署会，严厉打击非法开售电话卡和银行卡，遏制电信和网络诈骗犯罪高发。

无论是跨境赌博还是电信网络诈骗，都与加密货币息息相关。因为犯罪分子越来越多地使用加密货币来洗钱。

今年10月，广东省惠州市公安局称，已成功捣毁了一个利用USDT（Tether）非法运营子平台的跨境网络赌博违法犯罪团伙。该团伙利用USDT存取赌金、转移资金、隐藏证据，涉案资金达数亿元。

这些犯罪团伙在购买、转移加密资产时，可能与币圈OTC商户、交易所进行交易。这些交易所和OTC商户会不会受到牵连？

大成律师事务所肖飒指出，在募集资金时，项目方或平台方至少有义务对所获资金的合法来源进行审查，即反洗钱业务。在不履行这些义务的情况下，项目方或平台方存在被司法机关推定为“明知故犯”的高法律风险。

在反洗钱浪潮下，或许这就是OTC取款难的关键原因。

据悉，今年6月，人人比特创始人赵东因涉嫌隐瞒、隐匿犯罪所得和收益被警方带走。根据国际反洗钱组织的认定，我国反洗钱刑事立法既包括掩饰罪、犯罪所得罪、犯罪所得罪，也包括洗钱罪。

据火星财经援引知情人士消息称，徐明星被带走调查的真正原因，可能与去年欧科集团借壳香港上市有关。当时，从山西地下钱庄借了一笔买壳基金，目前该银行已被警方调查。.

值得注意的是，上述案例均未直接发生。比如前些年，大家熟悉的虚拟货币被归零，币被盗。

肖萨律师指出，当今币圈的大部分犯罪都与相关人员、上下游问题有关，并被警方或检察官调查。在配合侦查、挖掘信息和发现其他犯罪线索的过程中，从最初的证人询问到讯问犯罪嫌疑人。

有趣的是，与2019年底的动荡局面相比，今年监管的重锤并没有直接指向数字货币交易所，而涉案人士恰好是交易所的核心高管，而交易所企业和公司员工没有。做作的。

据知情人士透露，上述人员均与外汇洗钱有关，恰好触及反洗钱资金链的国家治理。

“投资加密货币本身是无罪的。” 上述知情人士表示，今天的打击与炒币本身没有多大关系，但当加密货币与洗钱和跨境赌博挂钩时，相关人员也不能独善其身。

加密货币将走向何方？

“一年过去了，一个案子结了。” 10月30日，BISS（币市）交易所创始人BMAN在微博上感叹。

一年前，BISS交易所集体“失联”，主打“币股交易”和“会员制”。USDT可以直接兑换成美股，无需开户，不用美元存入资金，涉嫌绕过个人购汇限制。

当时，人们恐慌，官媒和中央媒体多次报道“区块链不是退出链”。但不久之后，BISS交易所被无罪释放，这被视为监管放开的信号。

受BISS事件影响，Matcha、BiKi等交易所从今年年初开始采用分布式办公，规避潜在风险。

近期，受OKEx、火币等事件影响，大部分数字货币交易所暂停了针对中国的宣传活动。在比特币突破 16,000 美元这一 2018 年 1 月以来的新高后，国内投资者的热情略有低迷。

据知情人士透露，“目前OKEx和火币的高管都在协助调查，原因是山西地下钱庄一案历时18年。” 人员已经到了山西，相信很快就会有结果。”对于最终的结果，他说，“保持乐观。”

知情人士还表示，从办案经验来看，年终结案是各省市执法部门非常关注的“时间节点”。年末将至。.

此刻，全国对跨境赌博和反洗钱的治理已经颇有成效。

根据央行公布的数据，2019年反洗钱行政处罚总额为2.15亿元，今年1-4月累计处罚金额超过2019年。仅2020年上半年，反洗钱罚款金额就超过了3.7亿元。

近日，公安部发文称，截至2020年9月，全国公安机关共立案涉跨境赌博案件8800余起，抓获犯罪嫌疑人6万余人，捣毁博彩平台1700余家。 ，并销毁非法支付平台和平台。地下钱庄1400多家，涉案资金超万亿元。

然而，该案涉案的数万亿资金中有多少流入了数字货币交易所？

根据数字资产可视化追踪平台 CoinHolmes 的数据，10 月份，各大数字货币交易所共收到 10.240,000 BTC 的“可疑资产”（来自资本盘地址、暗网地址和赌博的资产）地址）。炒币出金银行卡被公安冻结，总计14.64亿美元，流出“可疑资产”4.990,000 BTC，总计7.13亿美元。

而剩下的5.220,000 BTC，一部分留在交易所处置，一部分“混入”USDT等其他加密货币流入市场。

交易所被黑资产抓获，如何监管这些“可疑资产”？这可能是各大数字货币交易所不得不面对的下一个问题。

然后央行数字货币上线，法币变得可溯源。数字货币与法币的兑换也将“溯源”，数字货币从业者将面临新一轮考验。