从比特币“矿工”到ICO“银行家”，这个90后赚了几百万……

1990年代后，刘炜谈及比特币，眼睛一亮。

他来自四川雅安，出生在一个小康家庭。但用他的话说，他是“一个善于发现机会的人。”

从做比特币“矿工”到参与ICO项目，再到“壮壮”和套利ICO项目，刘炜一步步踏入数字货币世界，赚了一大笔钱。

现在，国内ICO项目的监管已经尘埃落定。刘炜发起的两个项目已经清仓，另一个涉及代币价格。转换仍在清理过程中。

下一步，他的目标是去越南“淘金”，但这次他能这么幸运吗？

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ICO赚到的第一桶金

2016年夏天，刘炜第一次接触到数字货币世界，知道还有一种神秘的工作——“挖矿”。

“一位藏族朋友给我介绍了一份工作，说是‘矿工’。起初我以为他是在开玩笑，后来才知道是我真的很想去山里‘矿工’。我当时在深圳的一个‘矿井’，主要负责监督机器（用来赚取虚拟货币的电脑）的正常运行，隔天上夜班。”他感慨地说，“跟后来的ICO和炒币相比，当时真的很难赚钱。”

和“我的”小队一样，当时他们驻扎在康定，距离刘伟老家有五个小时的车程。

“有时隔壁的矿井里有几个外国人。老外一来，就知道这个项目一定能赚钱！”刘伟说当时比特币没那么贵，就用了我买的一些积蓄，但价格还是涨了。

▲北美最大的矿山

2016年冬季，电厂因降水减少，矿山不得不搬迁。 “可是听说要搬到内蒙古去，太远了。”因此，刘炜选择留在家乡。

▲位于四川省某电站旁边的矿山

接下来，刘炜遇到了他生命中的另一个人。 “高贵”。

从 2017 年 1 月开始，ICO 悄然流行起来。 “过完年没多久，一个曾经经营‘矿场’的老板找我，问我有没有兴趣和他做事，这个老板对一直在比特币圈子里的人很熟悉。他学会了 ICO 的方式，想自己出来。自己去吧。”刘伟说。

后来，刘炜和这位老板成功“发行”了三个ICO项目，赚到了人生中的“第一桶金”。之后，他还当了“老板”，3个项目“做生意”，7个项目“套利”，轻松赚上百万。

不过，到目前为止，刘炜还没有完全弄清楚 ICO 是什么。

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监管风暴之下，“成功退休”

根据工信部调查数据，2017年上半年，我国ICO募集资金总额为26亿元，7、8、8月份ICO项目数量猛增。

人气背后，乱象频发，监管出手。

2017年9月4日，央行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，暂停代币发行（ICO），并要求组织和个人做好提现等安排.

刘伟告诉记者，他发起的两个ICO项目已经以以太币的形式在平台上返还，一个涉及代币价格转换的还在清理过程中。

“清理过程很顺利。”刘炜表示目前还没有争议。

不过，像刘炜这样顺风顺水的人应该很少。如此大规模的撤军，频繁的纠纷是不可避免的现象。

七宝网与政务连锁的“口水战”就是典型案例。

9月12日晚，七宝网负责人张路平在直播间为自己ICO期间的权益维权，愤怒指责前合伙人ICO发行方不配合政府事务链。因此，七宝网无法及时完成清关和撤资。硬币工作，当场跪下。

争议焦点是谁来承担MIC（小米链）暴跌造成的损失，双方一直僵持不下。

这是中国ICO现状的一个缩影。

监管禁令陆续出台后，ICO清算工作立即展开，各平台ICO项目清仓退还。但风云背后，除了脆脆的小韭菜高居榜首外，利益之争也是此次整改工作的主旋律。

参与过芯链ICO项目的大学生王强告诉《国际金融报》记者，“我之前投资的ETH（以太坊）已经退回到ICO平台账户，但是最近 ETH 的价格跌幅很大，亏了很多，我已经很幸运了，当时朋友开始的 ICO 项目方的币种没有具体的结算方案；/10 的价格是强制回收，ICO项目拒绝退币。”

如此混乱的清算场景比特币主力庄家，导致各种ICO维权事件接连发生。

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下一步要去越南“淘金”

在刘炜看来，国内ICO监管已经尘埃落定，是时候“搞定”回归了。

然而，刘炜并没有离开给他带来第一笔财富的“币圈”。下一站可能是越南，他想在那里启动 ICO 项目。

为什么选择越南？

“听说越南可能承认比特币，很多人去越南‘挖矿’。”刘炜分析直截了当，业内人士表示，因为越南现在看好比特币的前景，所以当地的“挖矿”机器都被抢购一空。这有点像我们一年前的地方，挖比特币，下一步就是一个ICO。

上个月，越南当地新闻机构报道称，越南总理阮春福已指示越南中央银行以及财政部和公安部制定加密货币的法律框架。政府将如何处理这一过程的评估预计将于明年 8 月完成。

评估完成后，在监管框架下识别加密货币所需的法律文件预计将于 2018 年底完成。

两个月前，越南的计算机组件供应商报告说，由于比特币矿工的高需求，所有具有强大配置和 VGA（视频图形阵列）的计算机都已用完。

越南现在正处于连自动售货机公司都为 ICO 疯狂的时代。

昨天，在越南经营自动售货机的公司 Drop foods 宣布，它将通过 ICO 发行 Drop 硬币，筹集 9 亿美元用于安装 1000 台新的自动售货机。掉落的硬币将用于自动售货机上的交易，也可以在代币和越南盾之间进行兑换。

然而，ICO项目“出海”到越南真的靠谱吗？

这个问题需要从不同的角度来看待。一种是“堕落”的ICO项目，纯粹是为了骗钱。另一个是科技公司出口金融科技。

谈及输出技术，氪星CEO朱明杰告诉《国际金融报》记者，现在金融科技在海外的发展伴随着业务在海外的发展，没有商业载体很难输出纯技术。

在朱明杰看来，海外业务只是需要存在。因为国内互联网金融技术的巨大创新，之前东南亚乃至欧美的金融机构都想与之合作。但是，初创阶段的企业很难将海外市场作为主要发展方向。这也符合金融科技的发展路径。业务创新首先是技术创新。东南亚等海外市场存在政策风险、基础设施薄弱、市场环境不同等问题。只有国内金融海外业务先行，科技出海才是现实。

但是，目前尚不清楚刘炜是想在越南做 90% 的“纸质 ICO”，还是做 10% 的金融科技。

根据央行人士得出的结论，“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意欺诈。实际上，真正为项目筹集资金的ICO不到10%投资实际上不到 10%。”

（为保护隐私，刘炜为化名，部分图片为资料图比特币主力庄家，与本文无关）